Lorsqu’un intermédiaire d’assurances constate que la clause bénéficiaire d’une assurance-vie n’a pas été établie correctement, il est en général trop tard pour y remédier, car la police a déjà produit ses effets et ne peut plus être modifiée.

C’est pourquoi il convient de prêter suffisamment d’attention à cette clause, aussi bien au moment de souscrire l’assurance-vie que pendant la durée du contrat. La situation familiale de ses clients évoluant constamment, l’intermédiaire d’assurances doit, en concertation avec ses derniers, apporter certaines modifications à la clause bénéficiaire lorsque cela s’avère nécessaire, afin d’éviter les drames en cas de la liquidation de l’assurance-vie.

Durant ce séminaire, Carl Wtterwulghe, expert en la matière, expliquera aux participants quels sont les risques potentiels auxquels eux-mêmes et leurs clients s’exposent. Comme à l’accoutumée, il ajoutera à la théorie des conseils pratiques applicables à vos propres dossiers. Vous aurez bien entendu aussi la possibilité de lui poser vos questions à ce sujet.

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Programme

  • Introduction
  • Le contrat d’assurance vie
  • Le bénéficiaire
    • Le contexte légal
    • La pratique
    • Désigner un bénéficiaire
    • Qui ne peut pas être bénéficiaire
  • L’assurance vie et la loi du 22 juillet 2018
  • L’assurance vie et la succession
  • L’assurance vie et la réduction et le rapport
  • Le saut de génération via l’assurance vie
  • Le bénéficiaire et les produits fiscalement soutenus
  • Le bénéficiaire et les droits de succession
  • L'assurance de groupe et le divorce
  • Les documents nécessaires lors du paiement

Attention : ceci n’est pas un séminaire sur les droits de succession.

Formateur(s)

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Carl Wtterwulghe

Carl Wtterwulghe a plus de 40 ans d’expérience dans le monde de l’assurance. Il a travaillé à l’Union & Fenix Espagnol, La Royale Belge, Axa et Delta Lloyd Life. Il était un membre actif de la commission distribution et des groupes de travail AssurMiFID d’Assuralia. Ainsi, il a acquis une connaissance considérable au sujet de AssurMiFID et de l’élaboration de ceci.

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Informations pratiques

Prix: 190 EUR (hors TVA)

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Accréditation:
  • IEC Institut des Experts-comptables et des Conseils fiscaux, 3,5 heures
  • IRE Institut des Réviseurs d'Entreprises, 3,5 heures
  • IPCF Institut Professionnel des Comptables et Fiscalistes Agréés, 3,5 heures
  • FSMA-FR Autorité des services et marchés financiers-assurances, 3,5 points
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